“投资者保护·明规则、识风险”案例——遠(yuǎn)离非法投资咨询 树立理(lǐ)性投资理(lǐ)念

《证券法》《证券公司监督管理(lǐ)条例》等相关法律法规明确规定了咨询机构、咨询人员在开展证券、期货投资咨询业務(wù)过程中应当履行的义務(wù)和必须遵守的职业准则。然而还是有(yǒu)诸多(duō)不法分(fēn)子冒充正规投资咨询机构、虚构专业理(lǐ)财业務(wù)员身份，以提供精准投资咨询建议、帮助投资者获得超高的投资收益回报為(wèi)诱饵，骗取投资者的信任，实施非法证券投资咨询等活动。

上海某投资管理(lǐ)有(yǒu)限公司法定代表人王某，明知公司并无从事证券投资咨询业務(wù)的资质，在未经國(guó)家主管部门批准的情况下，面向社会公众擅自开展证券投资咨询业務(wù)。期间，公司收取咨询费约人民(mín)币9万元，收取诚信操作金、咨询费共计人民(mín)币76余万元。王某的行為(wèi)构成非法经营罪，违反《中华人民(mín)共和國(guó)刑法》第二百二十五条，最终被上海市闸北區(qū)人民(mín)法院判处有(yǒu)期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民(mín)币八万元，并没收全部违法所得。

另一起非法投资咨询相关案件中，王某被北京某投资管理(lǐ)集团有(yǒu)限公司解聘后，于2016年2月至2016年9月间，多(duō)次在北京市石景山(shān)區(qū)某小(xiǎo)學(xué)保安室等地，虚构自己理(lǐ)财公司业務(wù)员身份，通过签订虚假的出借咨询与服務(wù)协议，欺骗郭某向其个人账户打款，共计骗取投资理(lǐ)财款34万元人民(mín)币，期间以返利等形式返还郭某5.2万元。北京市石景山(shān)區(qū)人民(mín)法院认為(wèi)王某以非法占有(yǒu)為(wèi)目的，在签订、履行合同过程中，骗取他(tā)人财務(wù)，数额巨大，构成合同诈骗罪，最终按照《中华人民(mín)共和國(guó)刑法》第二百二十四条有(yǒu)关规定，判处王某有(yǒu)期徒刑四年三个月，退赔被害人郭某二十八万余元，并处以五千元罚金。

我國(guó)《证券法》第一百二十二条规定：“未经國(guó)務(wù)院证券监督管理(lǐ)机构批准，任何单位和个人不得经营证券业務(wù)。”而上述两个案例中,不法分(fēn)子通过编造、虚构所谓的专业投资顾问资质，利用(yòng)高额收益骗取投资者信任，进而通过虚假交易骗取投资者的财产。因此投资者在投资咨询过程中一定要时刻保持警惕，提高风险防范意识。

一是要擦亮眼睛，仔细核查相关机构是否具有(yǒu)中國(guó)证监会许可(kě)的从事证券投资咨询业務(wù)的资质。投资者可(kě)以通过中國(guó)证券业协会网站查询到合法机构和人员名录，在投资咨询时还应当仔细查看该机构的营业执照经营范围是否包含“证券投资咨询”。中國(guó)证券业协会网站设有(yǒu)非法仿冒机构信息公示专栏，投资者可(kě)以予以关注。

二是要高度警惕，切勿向对方个人账户汇款。合法证券投资咨询机构一般通过公司专用(yòng)收款账户收取咨询服務(wù)费,对于那些要求将钱打入个人银行账户的证券咨询活动,投资者要格外小(xiǎo)心。投资者可(kě)以向证券投资公司进行咨询，如发现异常情况，应及时上报有(yǒu)关监管部门。

三是要理(lǐ)性投资，提高风险防范意识和自我保护能(néng)力。投资者应自觉遠(yuǎn)离以高收益為(wèi)诱惑的非法投资咨询机构，摒弃一夜暴富观念，切勿被非法分(fēn)子高收益高回报的虚假信息蒙蔽双眼，时刻保持理(lǐ)性投资心态。

       （来源：中國(guó)证监会网站）