中國(guó)证监会答(dá)投资者提问

1、咨询能(néng)否参与股票或期货配资业務(wù)

问：最近经常看到提供炒股或炒期货资金的配资广告，声称投入1万元便可(kě)使用(yòng)5－10万元进行股票投资或期货交易，做到以小(xiǎo)资金获取大收益，我能(néng)参与么？

答(dá)：根据《证券法》、《证券公司监督管理(lǐ)条例》的规定，证券公司经中國(guó)证监会批准后方可(kě)经营融资融券业務(wù)；按照中國(guó)证监会规定，期货公司及其从业人员不得从事配资业務(wù)，也不得以任何方式参与配资业務(wù)。

股票和期货是高风险金融产品，投资者进行股票投资或期货交易，应当通过依法设立的证券公司或期货公司进行。投资者務(wù)必保持理(lǐ)性心态，增强风险防范意识，始终将风险控制在自己可(kě)承受范围内，慎重参与社会上的配资业務(wù)，以免上当受骗或造成自己难以承受的损失。

2、咨询是否可(kě)以跟着指导老师做期货

问：前段时间在网络论坛上看到有(yǒu)人发帖子，说跟他(tā)们公司的指导老师做期货，可(kě)以赚大钱，我可(kě)以参与吗？

答(dá)：根据國(guó)家规定，只有(yǒu)通过中國(guó)证监会批准设立的期货经营机构，才能(néng)进行期货交易。期货经营机构在从事经纪业務(wù)时，要按规定主动向投资者提示期货交易风险，并不得向客户作获利保证，不得与客户约定分(fēn)享利益或共担风险。建议投资者在参与期货交易前，先确认该公司是否具备期货业務(wù)资质及交易的是否為(wèi)合法期货品种，再谨慎选择是否参与。

期货交易风险很(hěn)大，不可(kě)能(néng)稳赚不赔。近来，有(yǒu)些不法分(fēn)子通过QQ、网络论坛等发布信息，说期货交易“投资小(xiǎo)、收益大”，只要跟着“老师”做，就可(kě)“一个月收益翻番”，这是在骗取投资者钱财，请投资者一定要当心。不法分(fēn)子往往利用(yòng)投资者“一夜暴富”的心理(lǐ)，通过夸大宣传，吸引投资者参与非法期货交易。投资者如果想要参与期货交易，首先应当对期货交易相关的基本知识和业務(wù)规则有(yǒu)所了解，然后通过合法的期货公司交易在合法期货交易所上市的期货品种。

3、咨询能(néng)捕捉“黑马股”的软件是否可(kě)以購(gòu)买

问：最近频繁接到電(diàn)话，对方向我推荐能(néng)捕捉“黑马股”的软件，我能(néng)購(gòu)买吗？

答(dá)：根据國(guó)家规定，只有(yǒu)经中國(guó)证监会许可(kě)、取得证券投资咨询业務(wù)资格的证券公司和证券投资咨询机构，才可(kě)以向投资者销售“荐股软件”。投资者可(kě)以去中國(guó)证监会网站（www.csrc.gov.cn）首页“机构名录”栏目、中國(guó)证券业协会网站（www.sac.net.cn）首页“信息公示”栏目，查询核实向您销售“荐股软件”的，是不是合法的证券经营机构。投资者在收到此类電(diàn)话时，应当先对软件和推荐机构进行必要了解后，谨慎購(gòu)买。

此外，“荐股软件”是提供证券投资咨询服務(wù)的一种方式，可(kě)以提供一些咨询信息或投资建议，供您投资决策时参考，不可(kě)能(néng)捕捉到所谓“黑马股”，更不能(néng)保证您只赚不赔。如果有(yǒu)人向您宣传，说他(tā)的“荐股软件”能(néng)捕捉“黑马股”，保证您用(yòng)了以后一定能(néng)赚钱，那是在“忽悠”您，请您千万不要上当受骗。

4、咨询是否应该参加股票投资培训和指导

问：最近一家声称专做考证培训的公司说将在某酒店(diàn)举行投资交流会，会后可(kě)以提供股票投资培训和長(cháng)期在線(xiàn)QQ指导，我是否应该参加此类培训？

答(dá)：根据相关法律法规的规定，证券期货投资咨询是指从事证券期货投资咨询业務(wù)的机构及其投资咨询人员為(wèi)证券期货投资人或者客户提供证券期货投资分(fēn)析、预测或者建议等直接或者间接有(yǒu)偿咨询服務(wù)的活动，其形式包括向投资人或客户提供证券期货投资咨询服務(wù)，举办有(yǒu)关证券期货投资咨询的讲座、报告会、分(fēn)析会，在报刊上发表证券期货投资咨询的文(wén)章、评论、报告，以及通过電(diàn)台、電(diàn)视台等公众传播媒體(tǐ)提供证券期货投资咨询服務(wù)。从事证券期货投资咨询业務(wù)，必须取得中國(guó)证监会的业務(wù)许可(kě)。未经中國(guó)证监会许可(kě)，任何机构和个人均不得从事证券期货投资咨询业務(wù)。

近年来，非法证券投资咨询活动较為(wèi)猖獗，尤其是近期市场行情的好转和互联网金融的快速发展，新(xīn)股民(mín)不断涌入，不法分(fēn)子以投资咨询、推荐股票等形式进行非法证券投资咨询活动。此类活动形式多(duō)变，手法多(duō)样，通常设立网站（包括冒用(yòng)证券公司、证券投资咨询机构名义，设立名称相近的网站），或者利用(yòng)网站的论坛、股吧、博客、QQ群等互动栏目，以及電(diàn)视、广播、报刊等媒體(tǐ)作為(wèi)营销平台，通过虚假信息、夸大宣传、承诺收益等手段，招揽会员或客户，推荐股票、在線(xiàn)咨询或代客理(lǐ)财，以收取会费、收益分(fēn)成等方式牟利，非法开展证券投资咨询活动。

考证培训机构以收取培训费，提供所谓股票投资培训和以在線(xiàn)QQ指导的方式提供荐股服務(wù)属于非法证券投资咨询活动。投资者看到或收到机构或个人收费荐股的信息，应先去到证监会网站或证券业协会、期货业协会网站查询该机构或人员是否具有(yǒu)相应资质，或者致電(diàn)被假冒的合法机构，核实相关信息，以免上当受骗，损失钱财。

5、咨询受到非法证券期货活动侵害后如何处理(lǐ)

问：受到非法证券期货活动侵害后如何处理(lǐ)？

答(dá)：根据國(guó)家有(yǒu)关规定，非法证券期货活动的查处和善后处理(lǐ)由地方人民(mín)政府负责。投资者受到非法证券期货活动侵害后，為(wèi)使不法分(fēn)子及时得到查处，尽可(kě)能(néng)挽回损失，请在第一时间向当地公安机关报案，或者向当地工商(shāng)部门、证券期货监管部门反映。投资者应妥善保管好合同、汇款单、银行流水等凭证以及通话短信记录、交易记录等材料，提供给地方政府有(yǒu)关部门，以便其查处非法证券期货活动，维护自身合法权益。

此外，最高人民(mín)法院、最高人民(mín)检察院、公安部、中國(guó)证监会于2008年1月2日联合印发的《关于整治非法证券活动有(yǒu)关问题的通知》对非法证券活动受害人的救济途径作了规定，如果非法证券活动构成犯罪，被害人应当通过公安、司法机关行使追赃程序追偿；如果非法证券活动仅是一般违法行為(wèi)而没有(yǒu)构成犯罪，当事人符合民(mín)事诉讼法规定的起诉条件的，可(kě)以通过民(mín)事诉讼程序请求赔偿。

6、咨询非法证券期货活动由谁负责查处

问：非法证券期货活动由谁负责查处？
　　答(dá)：根据《证券法》、《期货交易管理(lǐ)条例》、《國(guó)務(wù)院办公厅关于严厉打击非法发行股票和非法经营证券业務(wù)有(yǒu)关问题的通知》（國(guó)办发〔2006〕99号）的规定，非法证券期货活动的查处和善后处理(lǐ)工作按属地原则由各省、自治區(qū)、直辖市及计划单列市人民(mín)政府负责。涉及多(duō)个省（區(qū)、市）的，由公司注册地的省级人民(mín)政府牵头负责，相关省（區(qū)、市）要予以积极配合。发现涉嫌犯罪的，应及时移送公安机关立案查处，并依法追究刑事责任。
　　中國(guó)证监会的职责主要是根据公安、司法机关要求，对非法证券期货类案件从专业角度出具性质认定意见及进行案件移送等。

（摘自中國(guó)证券监督管理(lǐ)委员会网站）